2023年からオルカンを
積み立てていたら？

Q. 2023年からオルカンを毎月3万円積み立てていたらいくらになった？

A. 2023年1月から毎月3万円を積み立てた場合、元本90万円に対して現在の評価額は109万円、利益は+19万円（リターン21.9%）となっています（積立タイムマシン調べ・最新データ基準）。

Q. 2023年はオルカンが急回復した理由は何ですか？

A. 主な理由は①米国FRBの利上げ打ち止め期待、②生成AI（ChatGPT等）ブームによるテック株急騰、③中国経済の予想より早い回復、の3点です。特に米国のハイテク株が力強く上昇し、オルカンの約60%を占める米国株の回復がそのままオルカンのリターンに反映されました。

Q. 2023年からオルカンを始めた場合、今後の見通しは？

A. 将来の市場予測は誰にも正確にはできません。ただし長期（10〜20年）の積立では短期的な上下よりも「続けること」が最も重要とされています。2023年の高値水準から始めた場合も、長期の定額積立（ドルコスト平均法）により平均取得単価が平準化される効果があります。

Q. オルカンはAI・テック株の恩恵を受けますか？

A. はい、オルカンの上位組み入れ銘柄にはApple・Microsoft・NVIDIAなどAI関連大手が含まれています（米国比率約60〜65%）。ただしAI特化ではなく全世界分散型のため、NASDAQ100やFANG+に比べるとAIブームの恩恵は限定的です。

Q. 新NISAを2023年・2024年に始めた場合でも遅くないですか？

A. 長期積立の観点では「今すぐ始めること」が最善です。「もっと安くなってから」と待ち続けることで積立期間が短くなり、複利効果が減少します。市場は長期的には成長してきた歴史があり、10〜20年の時間軸があれば開始タイミングの影響は相対的に小さくなります。

Q. オルカンの積立NISAと成長投資枠の使い分けは？

A. 基本的な使い方として、つみたて投資枠（年120万円）でオルカンを毎月積立、成長投資枠（年240万円）でETFや個別株を追加するケースが多いです。オルカンはどちらの枠でも購入できるため、まずはつみたて投資枠で月1〜10万円の自動積立から始めるのが手軽です。