月5万円オルカンを
積み立てていたら？

Q. 月5万円オルカンを積み立てていたらいくらになりましたか？

A. 2020年1月から月5万円を積み立てた場合、元本330万円に対して現在の評価額は459万円、利益は+129万円（リターン39.1%）となっています（積立タイムマシン調べ・最新データ基準）。

Q. 月5万円のオルカン積立は多いですか？

A. 新NISAのつみたて投資枠（月10万円まで）の範囲内で、余裕資金が十分ある方には適切な金額です。世帯年収600〜800万円以上の共働き世帯で実践している方が多い印象です。重要なのは生活費・緊急資金を確保した上で「継続できる額」に設定することです。

Q. 月5万円積み立てた場合の新NISA非課税枠の活用は？

A. 月5万円（年60万円）はつみたて投資枠（年120万円）の50%活用です。NISAの生涯非課税枠1,800万円を効率よく埋めるなら月10万円（年120万円）にするか、成長投資枠（年240万円）と組み合わせる方法もあります。

Q. 月5万円のオルカンを20年積み立てたらいくらになりますか？

A. 元本は1,200万円。過去の全世界株式の年率リターン約7〜8%で試算すると、20年後は約2,600〜2,900万円になる計算です。ただし将来の市場環境によって実際の結果は大きく変わります。

Q. 月5万円積立で運用益に税金はかかりますか？

A. 新NISA（つみたて投資枠）を利用すれば、運用益は非課税です。月5万円（年60万円）はつみたて投資枠の範囲内のため、全額NISA口座で運用でき、利益に対して通常かかる20.315%の税金がかかりません。

Q. 月5万円のオルカン積立で失敗しないコツは？

A. ①生活費・緊急資金（生活費3〜6ヶ月分）を別に確保する②相場の下落時に売却しない③毎月自動積立を設定して「見ない・触らない」を実践する④20年以上の長期目線で継続する、の4点が重要です。