月10万円オルカンを
積み立てていたら？

Q. 月10万円オルカンを積み立てていたらいくらになりましたか？

A. 2020年1月から月10万円を積み立てた場合、元本660万円に対して現在の評価額は1,100万円、利益は+440万円（リターン66.7%）となっています（積立タイムマシン調べ・最新データ基準）。

Q. 月10万円のオルカン積立では何を確認しますか？

A. 月10万円を12か月積み立てると、つみたて投資枠の年間投資上限120万円に達します。枠を使い切る必要はないため、生活費・緊急資金、資金を使う時期、許容できる値動きを確認して積立額を設定してください。

Q. 月10万円積み立てると新NISAの生涯非課税枠はいつ満額になりますか？

A. 月10万円を12か月積み立てると、年間投資額はつみたて投資枠の上限120万円です。生涯非課税保有限度額1,800万円との関係は、売却後の枠の再利用や成長投資枠の利用状況でも変わるため、金融庁の最新情報をご確認ください。

Q. 月10万円のオルカン積立を10年続けるとどうなりますか？

A. 月10万円を10年積み立てる拠出元本は1,200万円です。将来の評価額は実際のリターン、費用、税金によって変わり、商品設定前を含む仮定値を商品実績としては使用しません。

Q. 月10万円の積立は分散した方がいいですか（オルカン以外も）？

A. オルカン自体が全世界の株式へ分散する商品です。別の商品を加えると、銘柄数を増やすより米国株・高配当株など特定の比率を高める場合があります。追加前に投資対象の重複、費用、通貨、分配方針、許容できる値動きを確認してください。

Q. 月10万円のオルカン積立で確認するリスクは？

A. 月10万円を継続できる家計か、近く使う資金を投資していないか、株式の値下がりをどこまで許容できるかを確認します。積立期間だけでリスクがなくなるわけではなく、必要に応じて預金などを含む資産全体の配分も確認します。