オルカンとSCHD、どちらを積み立てるべき？

Q. オルカンとSCHDはどっちがおすすめですか？

A. 投資目的によります。「値上がり益を重視し、世界全体に分散したい」ならオルカン、「定期的な配当収入がほしく、下落局面でも安定感を重視したい」ならSCHDが向いています。どちらも異なる目的で人気の銘柄です。

Q. 初心者にはどちらが向いていますか？

A. 初心者にはオルカンがまず候補になりやすいです。世界中に自動で分散され、信託報酬も低水準のため「1本で完結させたい」場合に適しています。SCHDは配当という仕組みを理解した上で選ぶと、より納得感を持って続けやすくなります。

Q. 暴落時に強いのはどちらですか？

A. 過去の実績では、SCHDのほうが下落局面での下げ幅が小さい傾向があります。財務優良な高配当企業を中心に構成されているためです。ただし配当を出す分、値上がり局面ではオルカンに劣ることもあります。

Q. 新NISAではオルカンとSCHDどちらの枠で買えますか？

A. オルカンはつみたて投資枠・成長投資枠のどちらでも購入できます。楽天SCHDは成長投資枠での対応となります（証券会社によって対応が異なる場合があるため、事前に確認するのが確実です）。

Q. オルカンとSCHDを両方持つのはありですか？

A. 人気の組み合わせの一つです。オルカンで世界分散の土台を作り、SCHDで配当収入のポケットを作る、という考え方が紹介されています。ただし配分は資金計画・投資目的によって個人差があります。

Q. 配当を再投資すればオルカンと同じ効果になりますか？

A. 近い効果は得られますが、完全に同じにはなりません。SCHDの配当には課税（課税口座の場合）が発生するため、再投資に回せる金額はオルカンの自動再投資（無分配）よりも目減りします。