オルカンとSCHD、どちらを積み立てるべき？

Q. オルカンとSCHDはどう選び分けますか？

A. 世界全体への分散とファンド内での再投資を重視する場合はオルカン、米国の配当成長株と四半期分配を重視する場合は米国ETF SCHDが比較対象になります。商品形態・通貨・分配方針が異なります。

Q. 初心者にはどちらが向いていますか？

A. オルカンは世界中に自動分散され、分配金の再投資操作も不要です。米国ETF SCHDは分配金を受け取れる一方、外貨での売買や分配後の資金の扱いを考える必要があります。

Q. 暴落時に強いのはどちらですか？

A. 当サイトでは、オルカンはA品質の検証済み月次実績、SCHDはG品質の原典未検証データです。このため、最大下落率・回復速度・下落耐性の優劣を同じ確度で判定していません。SCHDが配当株を対象とする商品設計であることだけから、将来の下落幅が小さいとは断定できません。

Q. 新NISAではオルカンとSCHDどちらの枠で買えますか？

A. オルカンはつみたて投資枠・成長投資枠の対象です。米国ETF SCHDの購入可否や利用できる枠は証券会社の商品ページで確認してください。SCHD連動国内投信は別商品です。

Q. オルカンとSCHDを両方持つのはありですか？

A. 両方を保有することはできますが、オルカンにも米国株が含まれるため、保有本数だけで投資先が完全に分離されるわけではありません。商品形態・通貨・分配金の扱いを確認し、配分に一律の正解があるとは扱いません。

Q. 配当を再投資すればオルカンと同じ効果になりますか？

A. 同じにはなりません。オルカンとSCHDでは投資対象・通貨・費用・分配方法が異なります。SCHDの分配金を再投資する場合も、口座区分や外国源泉税、売買条件によって再投資額が変わるため、分配金の再投資だけでオルカンと同じ成果になるとは判断できません。