月5万円S&P500を
積み立てていたら？

Q. 月5万円S&P500を積み立てていたらいくらになりましたか？

A. 2020年1月から月5万円を積み立てた場合、元本330万円に対して現在の評価額は586万円、利益は+256万円（リターン77.9%）となっています（積立タイムマシン調べ・最新データ基準）。

Q. 月5万円のS&P500積立は新NISAで全額非課税になりますか？

A. 月5万円（年60万円）は、対象商品をつみたて投資枠で購入する場合の年間投資枠内です。未使用枠があっても使い切る必要はなく、追加投資は家計、投資対象の重複、許容できる値動きを確認して判断します。

Q. 月5万円のS&P500と月3万円のNASDAQ100、どちらが良い？

A. 積立額が異なるため、評価額や利益額だけでは商品差を比較できません。S&P500とNASDAQ100では対象市場・銘柄数・業種構成が異なります。同じ積立額と期間で結果を比較し、家計と許容できる値動きも確認してください。

Q. S&P500が暴落したら月5万円の積立はどうなりますか？

A. 評価額は元本を下回る可能性があります。定額積立では価格下落時に同じ金額で多くの口数を購入しますが、回復時期や将来の利益は保証されません。資金を使う時期と許容できる損失を確認してください。

Q. 月5万円のS&P500積立で老後資金は賄えますか？

A. 必要な老後資金は支出、年金、退職時期、インフレによって異なるため、この積立額だけで十分とは判断できません。将来試算では想定利回り、費用、税金を明示し、複数の条件で確認してください。

Q. S&P500に月5万円投資する場合の税金はどうなりますか？

A. 新NISA口座の対象商品を枠内で購入した場合、運用益は非課税です。課税口座では売却益・普通分配金に20.315%の税率が適用されるのが原則ですが、口座区分や損益通算等で手続きが異なります。最新情報は国税庁・金融庁・証券会社の公式情報をご確認ください。